Waakhond waarschuwt voor geldtransferapps zonder vergunning

Het merendeel van de aanbieders van geldtransferapps beschikt over de vereiste vergunning, maar er zijn ook aanbieders die betaaldiensten verrichten zonder vergunning. Dat blijkt uit een verkennend DNB-onderzoek naar geldtransferapps die in Nederland beschikbaar zijn via de Google Play Store en de Apple App Store.

DNB heeft een selectie van in Nederland beschikbare geldtransferapps geïnventariseerd en beoordeeld of de aanbieders beschikken over een vergunning van DNB of zijn genotificeerd om in Nederland actief te zijn. Het merendeel van de onderzochte apps wordt aangeboden door een vergunninghoudende of genotificeerde partij.

Een aantal van de betaaldiensten opereerden echter zonder de vereiste vergunning. Enkele apps zijn inmiddels verwijderd uit de appstores  Een klein aantal gevallen wordt nog verder onderzocht door DNB.

Geldtransfers, ook bekend als money transfers, is geld overmaken zonder dat daarvoor een betaalrekening op naam van de gebruiker wordt geopend. Vaak worden geldtransfers uitgevoerd via fysieke geldtransactiekantoren; tegenwoordig worden deze diensten ook aangeboden via geldtransferapps. In de praktijk worden deze diensten voornamelijk gebruikt om geld over te maken naar het buitenland.

In het openbaar register van DNB is het mogelijk om te controleren of een aanbieder beschikt over een vergunning of onder toezicht staat. Verdachte apps kunnen worden gemeld bij DNB.