Groei van het middenbedrijf stagneert door onvoldoende grip op finance

• Meer dan de helft van ambitieuze middenbedrijven ziet groei alleen lukken met meer financiële controle.
• 44 procent zag financiële systemen al tekortschieten in een eerdere groeifase.
• Hoe groter de groei, hoe nijpender het probleem wordt.

Middelgrote Nederlandse bedrijven met ambitieuze groeiplannen lopen steeds vaker vast op hun financiële infrastructuur. Meer dan de helft van de snelgroeiende bedrijven (56 procent) vindt dat verdere groei alleen mogelijk is met meer financiële controle. Dat blijkt uit onderzoek van fintechbedrijf Pleo onder scale-ups.

Het onderzoek richt zich op snelgroeiende bedrijven die na de oprichting en uitbouw verder doorgroeien. Bij 44 procent van deze bedrijven schoten de financiële systemen al tekort in een eerdere groeifase. Hoe verder het bedrijf groeide, hoe nijpender de situatie werd. Bijna vier op de tien bedrijven (39 procent) noemt daarnaast compliance- en regelgeving de grootste belemmering om verder op te schalen.

Waar de groei vandaan moet komen

Ruim vier op de tien bedrijven (43 procent) bevindt zich in een actieve groei- of schaalfase. De focus ligt vooral op het inspelen op marktontwikkelingen zoals AI (42 procent), het verhogen van omzet en winstgevendheid (39 procent), het bedienen van toenemende klantvraag (39 procent) en uitbreiding naar nieuwe markten (39 procent).

De financiële basis beweegt daarbij vaak onvoldoende mee. Meer dan een derde (35 procent) maakt zich zorgen over financiële stabiliteit en cashflowbeheer tijdens verdere uitbreiding. Daarnaast werkt 31 procent nog altijd met losse oplossingen of spreadsheets voor uitgaven- en kostenbeheer. Daardoor ontstaat versnipperde financiële data, wat volgens Pleo het risico op fouten, vertragingen en beperkt financieel inzicht vergroot. Dat losse, gefragmenteerde systemen finance afremmen, is een knelpunt dat ook bij verouderde financiële processen terugkeert.

Expansie naar Europa vergroot de druk

Voor bedrijven die uitbreiden naar andere Europese markten nemen de uitdagingen toe. Meer dan de helft (57 procent) vindt het beheren van compliance-eisen in verschillende Europese landen uitdagend, en eenzelfde aandeel (57 procent) zegt dat grensoverschrijdende groei voelt als het opzetten van een volledig nieuw bedrijf.

Daarnaast geeft 43 procent aan dat de huidige financiële systemen onvoldoende ondersteuning bieden voor Europese regelgeving en operationele vereisten. Het consolideren van financiële rapportages over verschillende Europese entiteiten noemt 45 procent een grote uitdaging. Meer dan de helft (53 procent) ervaart onvoorspelbare kosten door valutabeheer en wisselkoersen, en 54 procent ervaart frictie door verschillen in betaalmethoden tussen Europese markten.

Volgens Pieter Laban, Head of Sales bij Pleo Nederland, wordt de impact van internationale expansie op financiële processen onderschat. “Zodra bedrijven actief worden in meerdere markten, nemen de eisen rondom compliance, rapportage, betalingen en financieel inzicht snel toe. Organisaties die hun financiële infrastructuur niet tijdig moderniseren, lopen het risico dat finance niet langer een aanjager van groei is, maar een rem op verdere uitbreiding.”