Financiële bedrijven negeren AI tegen witwassen

Het gebruik van AI-technologie in de bestrijding van witwassen is essentieel voor financiële instellingen. Toch zet slechts achttien procent van de onderzochte organisaties AI in tegen witwassen. Nog eens achttien procent is deze AI-technologie aan het testen, terwijl veertig procent nog helemaal geen plannen heeft om AI in te zetten tegen witwassen.

De belangrijkste redenen zijn gebrek aan wettelijke verplichtingen en budgettaire beperkingen. Dit komt naar voren uit een nieuw onderzoek naar AML-technologie van SAS en KPMG. Het onderzoek is gehouden onder 850 leden van de Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS), een intertnationale organisatie van gecertificeerde fraudebestrijders.

Opvallend is de houding van toezichthouders: slechts de helft van de AML-professionals geeft aan dat hun regelgevende instantie AI-innovatie stimuleert. Dat is een daling van 15 procent sinds 2021. Tegelijkertijd is het aantal respondenten dat toezichthouders als ‘terughoudend’ of zelfs ‘weerstand tegen verandering’ bestempelt, flink gestegen. De onzekerheid over regelgeving over AI speelt hierbij een grote rol.

Uit het onderzoek blijkt dat AI en machine learning vooral worden ingezet om false positives te verminderen, onjuiste claims van financiële resultaten.  AI helpt verder met het automatisering van dataverrijking voor onderzoeken en due diligence. Daarnaast helpt AI om nieuwe risico’s te detecteren met geavanceerde modelleringstechnieken.