‘Schaf meldplicht en registratieplicht af voor banken’

De meldplicht en de registratieplicht voor financiële instellingen moeten worden afgeschaft. Zowel de meldplicht vanuit de Wwft (Wet tegen witwassen) als de registratieplicht van het PIFI (Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen) zijn niet effectief.

Dat stelt Michiel van Eersel, advocaat bij advocatenkantoor Birkway in Amsterdam, in een onderzoek waarop hij promoveert. Van Eersel is gespecialiseerd in de bancaire en financieel-rechtelijke procespraktijk.

Banken melden jaarlijks honderdduizenden ongebruikelijke transacties bij de Financial Intelligence Unit, op grond van de Wwft. Dit staat op gepannen voet met de privacy van cliënten, zo stelt Van Eersel. Ook de massale plaatsing van patiënten op de externe werkende zwarte lijst (EVR) bevindt zich in het licht van het grondrecht op privacy en de bescherming van persoonsgegevens zorgwekkend.

Financiële instellingen moeten inschatten of bij transacties van klanten een verband is met witwassen van terrorismefinanciering, zonder duidelijke richtlijnen vanuit wet van overheid.

Als deze plichten blijvend bestaan, raadt Van Eersel aan om ze te koppelen aan de meldplicht aan verdachte transacties, zoals in de AML-Verordening vanaf juli 2027. Een andere oplossing is de huidige verplichtingen te koppelen aan nieuwe bruikbare objectieve indicatoren.

Ook bij de registratieplicht moet de kansdrempel omhoog, aldus Van Eersel. Daarnaast zou deze grondslag een wettelijke grondslag moeten krijgen met een soortgelijke uitwerking van flankerende verplichtingen ter zake van de gecontroleerde en integere bedrijfsvoering.