AFM gaat financieel dienstverleners onder de loep leggen

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) doet dit voorjaar een verkennend onderzoek bij financieel dienstverleners en beleggingsondernemingen die diensten verlenen binnen ‘het nationaal regime’. De reden voor dit onderzoek is de groei van deze markt. Steeds meer consumenten worden bediend vanuit het nationaal regime.

Het ‘nationaal regime’ is een vrijstellingsregeling van een deel van de MiFID II-vereisten. Financieel dienstverleners die bijvoorbeeld advies over beleggingsinstellingen en instellingen voor collectieve belegging in effecten (beleggingsfondsen) verstrekken, kunnen hiervan gebruikmaken.

Binnen het nationaal regime mogen uitsluitend twee soorten beleggingsdiensten worden verleend. De eerste is het ontvangen en doorgeven van orders in beleggingsfondsen; de ander is het geven van beleggingsadvies over beleggingsfondsen.

Maar de toezichthouder heeft signalen dat een aantal van de financieel dienstverleners de normen niet naleven die horen bij de vrijstellingsregelilng. De AFM gaat financieel dienstverleners de komende  maanden individueel benaderen. De waakhond denkt het onderzoek halverwege dit jaar af te ronden. Afhankelijk van de uitkomsten kan er een vervolg komen.