Risicosectoren voor witwassen zijn bouw, zorg en pakketbezorging
Financieel managers opgelet: criminelen gebruiken legitieme bedrijven in de bouw, zorgverlening en pakketbezorging voor grootschalige witwaspraktijken. Dit meldt het Financieele Dagblad (FD) op basis van onderzoek door FIU-Nederland. Het complexe netwerk van onderaannemers en zzp’ers maakt deze sectoren kwetsbaar voor misbruik. Dat meldt het ANP op basis van berichten in financiele media.
- Zware criminelen misbruiken legitieme bedrijven
- Versnipperd toezicht vergemakkelijkt witwassen
- Strengere maatregelen en samenwerking noodzakelijk
Via contante loonbetalingen wordt zwart geld de legale economie binnengebracht, aldus de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland. Volgens Hennie Verbeek-Kusters, hoofd van FIU-Nederland, wordt veel maatschappelijk essentieel werk betaald met crimineel geld. “Dit toont wederom de verwevenheid tussen de onder- en bovenwereld aan,” benadrukt zij.
Enorme schaal witwassen in 2023
FIU-Nederland onderzocht in 2023 meer dan 2 miljoen ongebruikelijke transacties van diverse instellingen zoals banken, betaalinstellingen, notarissen en makelaars. Van deze transacties werden er 180.578 als verdacht bestempeld. Dit toont de enorme schaal van het probleem aan en onderstreept de noodzaak van effectieve controlesystemen. [Artikel gaat verder na de vrijblijvende registratie voor het evenement Leadership in Finance 2024]
Versnipperd toezicht vergroot risico
Het versnipperde toezicht in sectoren zoals de bouw, zorgverlening en pakketbezorging maakt het moeilijker om witwassen te bestrijden. Veel bedrijven werken met een groot aantal (onder)aannemers en zzp’ers, waardoor toezicht moeilijk te handhaven is. Dit gebrek aan controle wordt door criminelen handig uitgebuit.
Internationale context en recente ontwikkelingen
In de afgelopen 48 uur zijn er ook internationale ontwikkelingen gemeld. Volgens een rapport van de Financial Action Task Force (FATF) blijft witwassen een wereldwijde uitdaging. Recente gevallen in Europa en de Verenigde Staten tonen aan dat zelfs geavanceerde economieën worstelen met effectieve bestrijding van financiële misdrijven.1
Impact op bedrijfsfinancieringen in europa
Deze ontwikkelingen kunnen aanzienlijke gevolgen hebben voor bedrijfsfinancieringen in Europa. Banken en investeerders worden steeds voorzichtiger bij het verstrekken van leningen en investeringen aan bedrijven in risicovolle sectoren. Verhoogde due diligence-vereisten kunnen leiden tot vertragingen en extra kosten voor bedrijven die financiering zoeken. Bedrijven moeten mogelijk aanvullende documentatie en bewijsmateriaal overleggen om aan te tonen dat zij geen criminele activiteiten faciliteren.
- Transparantie: CSDDD verplicht bedrijven om hun UBO’s te registreren. Dit vergroot de transparantie en maakt het moeilijker voor criminelen om anoniem geld wit te wassen via bedrijfsstructuren.
- Toezicht: Door de registratie van UBO’s kunnen toezichthouders en opsporingsinstanties beter controleren wie er achter een bedrijf zit. Dit helpt bij het identificeren van verdachte transacties.
- Samenwerking: CSDDD maakt internationale samenwerking mogelijk. Andere landen kunnen namelijk toegang krijgen tot informatie over Nederlandse bedrijven en hun UBO’s, waardoor grensoverschrijdende witwaspraktijken eerder zichtbaar worden.
- Risicobeoordeling: Financiële instellingen moeten CSDDD raadplegen bij het uitvoeren van klantonderzoeken. Dit helpt hen bij het beoordelen van het risico op witwassen en het nemen van passende maatregelen.
Oproep tot versterkte maatregelen
Er is een dringende oproep tot versterkte maatregelen en samenwerking tussen publieke en private sectoren om witwassen tegen te gaan. Volgens Verbeek-Kusters is samenwerking tussen bedrijven en opsporingsinstanties essentieel om de strijd tegen witwassen effectief te maken. Bedrijven worden aangemoedigd om proactief te zijn in hun anti-witwasbeleid en samenwerking met autoriteiten. [Artikel gaat verder na de volgende alinea]
Als toonaangevende bron voor financieel nieuws, financiële strategieën en inzichten in finance, helpt FM.nl financieel directeuren, hoger financieel management en CFO’s om voorop te blijven lopen. Schrijf u daarom nu in voor de FM-nieuwsbrief met al het relevante nieuws en unieke en inspirerende (netwerk)evenementen en volg ons op Linkedin.
Recente voorbeelden uit de praktijk
Een recent voorbeeld uit het Verenigd Koninkrijk illustreert hoe bedrijven onbewust betrokken kunnen raken bij witwasactiviteiten. Een bouwbedrijf werd onlangs onderzocht vanwege verdachte geldstromen en gebrek aan controle over hun onderaannemers. Dit onderstreept de noodzaak van strengere interne controles en due diligence bij het aangaan van zakelijke relaties.
Gevolgen voor bedrijfsimago
Bedrijven die betrokken raken bij witwasactiviteiten, zelfs onbewust, riskeren aanzienlijke schade aan hun reputatie. In een tijd waarin transparantie en ethisch zakendoen steeds belangrijker worden, kan een associatie met criminele activiteiten leiden tot verlies van klanten en partners. Dit benadrukt het belang van robuuste anti-witwasmaatregelen en een cultuur van naleving binnen organisaties.
Markt Update
Personalia
Whitepapers
Vragen over adverteren?
Kan ik je van dienst zijn met een toelichting of advies? Bel of mail gerust. Ik neem graag de tijd voor je.
Daan Commandeur
Partner Manager