Financiering en Vermogen
20 april 2015 Sinds de stormachtige opkomst van de Bitcoin wordt er druk gespeculeerd over de toekomst en waarde van deze digitale munteenheid. Berichten over ponzi schemes, hacks en fraude worden afgewisseld met persberichten over gigantische investeringen van grote namen zoals Paypal, Microsoft en diverse banken. De hoge volatiliteit van Bitcoin doet daar nog een flinke schep bovenop. 15 april 2015 Nederland heeft met 24 dagen de op twee na kortste binnenlandse betalingstermijn van West-Europa, 10 dagen korter dan het West-Europese gemiddelde. 14 april 2015 Uit hersenwetenschap en psychologie is bekend dat consumenten te beïnvloeden zijn in hun koopgedrag door 'op de goede knoppen te drukken' in hun brein. 10 april 2015 Behavioural analytics, omnichannel credit management, zwarte zwanen
Slechts een greep uit de onderwerpen van het Jaarcongres Credit Management 2015. 09 april 2015 Tijdens het diner van het Jaarcongres Credit Management op donderdag 9 april is de winnaar van de Credit Management Award 2015 bekend gemaakt. 09 april 2015 Bedrijven die hun jaarrekening niet publiceren, zijn vaker wanbetalers dan bedrijven die dat wel doen. 53% van de deponeringsplichtige bedrijven die hun rekeningen niet betalen heeft zijn jaarcijfers niet op tijd gedeponeerd. Dit blijkt uit jaarlijks onderzoek van Verkoopjevordering.nl onder ruim 1200 B.V's. 07 april 2015 Iedere debiteur heeft zijn eigen brein, dus moet ook op een eigen manier benaderd worden. Door in te spelen op drie centra in het brein zijn mensen te bewegen om te betalen. En dat loont. Tijdens recent onderzoek is een stijging van het incassoresultaat van 9 procent gerealiseerd. Hoe gaat dit in zijn werk? We spraken twee betrokkenen. 07 april 2015 4 genomineerden voor de Special Achievement Award in 'Financial Control' (onderdeel Controller of the Year Award 2015) delen hun kennis en ervaringen. 03 april 2015 5 juryleden. 5 genomineerden. Op woensdag 1 april vond de beslissende bijeenkomst plaats voor de bepaling van de winnaar van de Credit Management Award 2015. 02 april 2015 Sinds begin jaren '90 is Sake Bosch investeerder in snelgroeiende techbedrijven. In 1999 heeft hij Prime Ventures opgericht, de investeringsmaatschappij waar hij nog altijd managing partner is. Fintech is volgens Bosch een enorme groeimarkt. "Men belt niet meer en gaat al helemaal niet meer langs om een product aan te schaffen. Financiële producten vormen daarop geen uitzondering." 02 april 2015 Menno van Leeuwen is manager van het focusteam in het Innovation Centre van ABN Amro. Met zijn team richt hij zich op de belangrijkste technologische ontwikkelen waar de bank op wordt uitgedaagd. "Wat wij als bank zien is dat startups innovatie versnellen, maar andersom kunnen wij ook voor hen een versneller zijn door hen te begeleiden." Investeerders die in het verleden als eersten investeerden in bedrijven als Uber, Twitter, en Foursquare, zitten nu allemaal in Fintech-bedrijven, ziet hij. "Dat is wel een early warning-signaal dat dingen aan het veranderen zijn." 01 april 2015 Nederlandse banken schieten te kort in het aanbieden van financiering. De omzetgroeiverwachting is 9% hoger ten opzichte van 2014. 31 maart 2015 De wereldwijde IPO-activiteit is het jaar traag van start gegaan in vergelijking met 2014. Het eerste kwartaal kende 252 beursintroducties, waarbij in totaal USD 38,2 miljard werd opgehaald. Een daling van 4% qua volume en een daling van 19% van aangetrokken kapitaal in vergelijking met dezelfde periode in 2014. 30 maart 2015 Het bestuur van ABN AMRO ziet af van de loonsverhoging van 100.000 euro per bestuurslid. Vanwege de beloning werd de beursgang van de bank eind vorige week uitgesteld. 27 maart 2015 De wereldwijde investeringen in financial-technology bedrijven zijn in 2014 verdriedubbeld tot 11,6 miljard euro. Uit recent onderzoek van Accenture (NYSE:ACN) blijkt bovendien dat de fintech-investeringen in Europa het snelst gegroeid zijn. 26 maart 2015 Het jaarlijkse Private Equity Summit vindt plaats op 22 april 2015 in het hoofdkantoor van ABN Amro aan de Zuidas. Een van de cases die wordt behandeld is de beursgang van Lucas Bols. Daarnaast geven sprekers als Volkert Doeksen (co-founder Alpinvest), Jan-Michiel Hessels (special advisor General Atlantic) en Ivo Lurvink (partner CVC Capital) hun visie over private equity. 26 maart 2015 Onlangs is de nieuwe versie van het rapport "Treasury-, cash- en payment management software 2015" verschenen. In dit rapport (een coproductie van GBNED en WCMConsult) wordt uitgebreid aandacht besteed aan de functionaliteit van treasury-, cash- en payment management software alsook het aanbod van dergelijke software op de Nederlandse markt. 25 maart 2015 Toen hij er acht jaar geleden begon, viel er op het gebied van creditmanagement nog veel te pionieren bij SCA, de Zweedse producent van duurzame personal care, tissue en bosproducten. Een kolfje naar de hand van Richard van Sintemaartensdijk die inmiddels in de lead is van het order to cash proces van heel centraal Europa. Hij vindt het nog altijd een kick om in moeilijke landen betalingen binnen te krijgen. 'Ik ben dan net een sales man die een grote deal sluit.' 25 maart 2015 Sander van der Meijden, Senior Accountant bij Hill-Rom, een internationale verkoper en verhuurder van medische apparatuur vind het een kick om samen met zijn collega de DSO omlaag te krijgen middels het collecteren van oudere posten. Het bedrijf kende voorheen feitelijk geen credit management. Van der Meijden wist het onderwerp op de agenda te krijgen, en werkt sindsdien aan het verder professionaliseren van het vakgebied binnen Hill-Rom. 25 maart 2015 Karin Koldijk heeft bij het sales gerichte Bugaboo een afdeling creditmanagent uit het niets opgebouwd. Haar grote uitdaging was de afdeling geaccepteerd te krijgen door de voordelen maximaal duidelijk te maken aan de business. 'Het is belangrijk om zo transparant mogelijk te zijn om er zo voor te kunnen zorgen dat men ons ziet als een team dat er samen met sales voor gaat en zorgt dat de omzet omhoog gaat.' 25 maart 2015 Jeannette Klok-Hummel is een bijzonder gepassioneerd credit professional die voortdurend nieuwe kansen ziet voor vooruitgang. Bij Ziggo Zakelijk hebben haar inspanningen geleid tot bijzondere verbeteringen. 'Natuurlijk is het doel facturen sneller betaald te krijgen, maar dan wel in combinatie met klanttevredenheid, medewerkerstevredenheid en het verbeteren van efficiency: in feite een win-win situatie voor de klant, medewerkers en Ziggo', aldus de Manager Billing & Collections. 25 maart 2015 Wilt u ook miljoenen euro's besparen aan werkkapitaal? In dit overzicht vertellen vijf toonzettende professionals in creditmanagement hun inspirerende verhaal. Alle vijf maken zij kans op de Credit Management Award 2015. Zij delen alle vijf graag hun best practice met vakgenoten. Leer van hun aanpak en inspirerende visies om creditmanagement in uw organisatie naar een hoger plan te tillen. 25 maart 2015 De kans dat Panamese balboa's tegen Laotiaanse kips worden gewisseld is vrij klein. Het gaat dan ook om twee exotische valuta's waarvan u mogelijk niet wist dat ze bestonden. Maar er wordt wel degelijk gehandeld in deze valuta's en kennis en marktinzicht zijn hierbij van cruciaal belang. In dit artikel ga ik verder in op 'exotische valuta's' en geef aan waarom bijvoorbeeld het betalen in lokale valuta's voor een importeur aantrekkelijk is. 24 maart 2015 Harrie Vollaard is hoofd innovatie bij de Rabobank. Hij constateert dat de industrie de afgelopen jaren sterk veranderd is. "Waar voorheen de vernieuwing uit de industrie zelf kwam, zie je nu dat de meest radicale innovaties van buiten komen." Rabobank benadert actief FinTech- bedrijven of ze benaderen hen. Daarnaast is de bank ook betrokken bij Startupbootcamp FinTech en heeft ze in diverse start-ups geïnvesteerd, waaronder MyOrder en Facturis. 24 maart 2015 In totaal werden in 2014 12.300 particulieren en zelfstandig ondernemers toegelaten tot de schuldsanering, een daling van 1 procent op jaarbasis. De groep 45- tot 55-jarigen was met ruim 3.500 personen vorig jaar goed voor 29 procent van alle nieuwe schuldsaneringen. In 2002 was dat nog 18 procent. 23 maart 2015 Radboud Vlaar is mede-oprichter van Orange Growth Capital, een investeringsfonds dat zich exclusief richt op fintech-bedrijven. "Er is een scala aan ontwikkelingen als het gaat om technologiegedreven innovaties in finance." 20 maart 2015 De economie lijkt zich snel te herstellen. Uit de meest recente cijfers van de CFO Survey, blijkt bijna de helft van de financieel directeuren positiever gestemd over de economische vooruitzichten én over het eigen bedrijf. 19 maart 2015 Philips verwacht zijn lichtdivisie in de eerste helft van 2016 naar de beurs te brengen. Dat gebeurt waarschijnlijk in stappen, gezien de grote omvang van de divisie. Volgens Philips zal in de markt voor Lighting Solutions ongeveer 60 miljard euro omgaan. 19 maart 2015 'Uitgevers van duurzame aandelen moeten zelf eisen gaan stellen aan het predicaat 'groen'. Om te voorkomen dat toekomstige investeerders het groene aandeel de rug toekeren en ook uitgevers zelf vanwege een gebrek aan geloofwaardigheid ontmoedigd worden om dit soort aandelen op de markt te brengen, is 'eigen' regelgeving op dit moment zeer opportuun.' 18 maart 2015 Op de eerste editie van het Corporate Finance, Capital & Cash Summit, dat woensdag 18 maart plaatsvond, kwamen ruim 240 CFO's, Corporate Finance Directors, Treasurers en Controllers bij elkaar om te praten over de uitdagingen waarmee zij kampen in de snel veranderende kapitaalmarkten. 17 maart 2015 De Nederlandse frisdrank- en sapbottelaar Refresco Gerber wil op vrijdag 27 maart zijn debuut maken op de beurs in Amsterdam. Met deze beursgang wil het bedrijf 502 tot 594 miljoen euro ophalen. 09 maart 2015 Veel investeerders hebben hun geld in diverse projecten gestoken, verspreid over evenzoveel verschillende crowdfundingplatforms. Hierdoor ontbreekt het overzicht. Crowdpartners maakt hier een einde aan door de investeerder centraal te stellen. 06 maart 2015 Op tijd de rekening betaald krijgen blijft een probleem voor de ZZP'ers en kleine ondernemers in ons land. Maar liefst 86% van de kleine ondernemingen (tot 10 werknemers) krijgt rekeningen te laat betaald. 05 maart 2015 'Dinsdag 3 maart 2015 behandelde de Kamer voor gerechtsdeurwaarders een klacht die de KBvG heeft ingediend tegen twee gerechtsdeurwaarders. De uitspraak is op 14 april 2015. Toch insinueert het Algemeen Dagblad in een artikel in de krant van 4 maart 2015 al dat de gerechtsdeurwaarders verkeerd zaten. Sterker nog: het AD concludeert meteen maar dat de hele beroepsgroep het verkeerd doet.' 26 februari 2015 Een rekening ontvangen per mail en die ook vanuit de mail betalen. Dat is in essentie de dienst AcceptEmail. De crediteur verstuurt een e-mail in zijn eigen huisstijl. De mail bevat bovenaan een betaalstrookje, een soort digitale acceptgiro. Die betaalstrook stuurt AcceptEmail mee. Hierop staan de factuurgegevens zoals de naam van de crediteur en het factuurbedrag. De debiteur kan vanuit de mail direct betalen via een van de betaalmogelijkheden die op de strook vermeld staan, zoals iDEAL en PayPal. 23 februari 2015 Voorheen was hij Global Risk manager bij Philips en Treasurer bij Wessanen. Maar in 2001 richtte Jan Vermeer (foto) samen met Arnoud Doornbos, ex-BNP Paribas, Rabobank en Deutsche Bank, Treasury Services op. Het fintech-bedrijf biedt innovatieve en onafhankelijke oplossingen aan op het gebied van treasury management die tot voor kort enkel voorbehouden waren aan banken. 23 februari 2015 De Europese alternatieve financieringsmarkt groeide met 144 procent in 2014 tot 2,957 miljoen euro. Alternatieve financiering is in Europa het grootste in UK, Frankrijk, Duitsland, Zweden, Nederland en Spanje. 19 februari 2015 PayPlaza is een betaalplatform voor onder meer het verwerken van betalingen, maar ook een oplossing in de (fysieke) winkel om aankopen te doen of artikelen te scannen. Een in een met scanner uitgeruste betaalterminal geklikte iPhone of iPod kan daarbij dienen als volledige kassa, overal in de winkel. Lange wachtrijen zijn daarmee verleden tijd. 18 februari 2015 Bij vele vormen van handel en met name bij internationale handel, liggen het moment van betaling en levering enkele weken of zelfs maanden uit elkaar, waardoor automatisch kredietverlening ontstaat. In dit artikel gaat Rob Adrichem van Ebury in op verschillende manieren om internationale handel te financieren. 17 februari 2015 De Innovatiebox, de fiscale subsidie voor innovatieve bedrijven, ligt terecht onder vuur. Ondernemers die nog van de regeling willen profiteren moeten snel zijn, want de kans is groot dat de subsidie na Prinsjesdag verdwijnt of wordt versoberd. Het advies: nu verlengen of nu aanvragen! 17 februari 2015 Minder gevulde orderportefeuilles en een dalend bedrag per debiteur zetten de omzet van deurwaarders onder druk. Tegelijkertijd is de kostprijs per debiteur gestegen, omdat het lastiger is bedragen te innen. Per saldo blijft er steeds minder over. 13 februari 2015 Kleinere toeleveranciers hebben in toenemende mate moeite met het aantrekken van werkkapitaal. Pro Quidity heeft een nieuw Supplier Finance programma - ook wel bekend als ketenfinanciering - ontwikkeld voor grote Nederlandse ondernemingen en hun MKB-leveranciers. 12 februari 2015 Op donderdag 9 april aanstaande wordt het Jaarcongres Credit Management gehouden op Landgoed Duin & Kruidberg. Een belangrijk onderdeel is de strijd om de Credit Management Award 2015, waarvoor de vijf definitief genomineerden nu bekend zijn. 12 februari 2015 Alex van Groningen, sinds 1994 dé toonaangevende partner voor de finance professional, lanceert vandaag de nieuwe opleidingsgids (52 pag.). Een uitstekend naslagwerk met het gehele aanbod trainingen en opleidingen in 2015, alsook de nodige inspiratie en praktische kennis in de vorm van interviews, artikelen en checklists. 11 februari 2015 Bestaande investeerders van HelloFresh, Rocket Internet en Insight Venture Partners, ondersteunen het bedrijf met een nieuwe investering van 110 miljoen euro om de volgende ontwikkelingsfase te financieren. 06 februari 2015 Sinds zijn achtste helpt hij mensen met computerproblemen en doet hij het systeembeheer op zijn basisschool. Een paar jaar later start hij een internetbedrijfje en verdient hij zijn eerste guldens. In zijn studententijd richt hij samen met Christian de Kok Clever IT op, waar hij zijn eerste euro's verdient. En nu verdient hij geld met weer een ander betaalmiddel. Onlangs richtte hij namelijk CleverCoin op, een beurs die de handel in bitcoins in West-Europa mogelijk maakt. 06 februari 2015 Vaak hebben startups een kapitaalbehoefte, maar wat de onderneming waard is of gaat worden is nog onduidelijk. Leapfunder is een financieringswebsite, waar mensen een project kunnen financieren en waar hun geld wordt omgezet in aandelen. En ideaal voor startups door de 'crowd convertible note': bij Leapfunder kan de waarde achteraf worden bepaald, waardoor investeerders een korting krijgen zodra deze waarde bekend is. 05 februari 2015 In de rubriek 'Marktvisie' praten we met de belangrijkste Nederlandse dienstverleners binnen financieel management. Deze keer creditmanagement dienstverlener Vesting Finance. Wat voor trends en ontwikkelingen ziet Vesting Finance in het creditmanagement vakgebied en hoe kunnen ondernemingen daarop inspelen? Een gesprek met algemeen directeur Willem Bommeljé en commercieel directeur Mattijs Manders. 26 januari 2015 Het zakelijke betalingsverkeer is complex. Zeker als bedrijven opereren in verschillende landen en zijn aangesloten bij meerdere banken. Hierdoor krijgen zij te maken met meerdere manieren van inloggen, verschillende bankoplossingen, et cetera. Een totaaloverzicht raakt dan al gauw zoek. JACCOO komt hiervoor met de oplossing: een platform dat alle wereldwijde inkomende en uitgaande betalingen 'multi-bank' verwerkt en presenteert in de cloud: de cloud4banking. Wat SWIFT voor en van banken is, is JACCOO voor bedrijven. 20 januari 2015 Een van de gevolgen van de aanslagen in Parijs is de hernieuwde aandacht van de politiek voor de financieringsstromen van de aanslagplegers en van ISIS. In dit blog legt Tony de Bree uit wat er na 9/11 gebeurde in het kader van de War on Terror en wat we daarvan kunnen leren. 20 januari 2015 Het afgelopen jaar zijn er 31.195 consumenten bijgekomen met een betalingsachterstand op hun lening. In totaal zitten er nu bijna 771.000 consumenten met een dergelijk financieel probleem. Dit blijkt uit de halfjaarlijkseBKR Kredietbarometer. 19 januari 2015 NPEX, de MKB-beurs van Nederland, maakt bekend dat de heer Hans Biesheuvel, founder van ONL voor Ondernemers en oud-voorzitter van MKB Nederland, met ingang van 1 januari 2015 is benoemd tot voorzitter van de raad van commissarissen. 13 januari 2015 Symbid is van origine (2011) een op aandelen gericht crowdfundingplatform, waarop al ruim 7 miljoen euro is geïnvesteerd. Inmiddels richt deze innovatieve partij zich toe op het creëren van een volledig fundingnetwerk. Daarbij besteden zij zowel aandacht aan de investeerder, die vanaf 20 euro tot 2,5 miljoen euro kan investeren, als op de vragende partij door deze nazorg te bieden. 13 januari 2015 Bitonic is in 2012 opgericht door drie schoolvrienden vanuit de overtuiging dat de bitcoin in de nabije toekomst een algemeen geaccepteerd betaalmiddel is. Bitonic slaat als eerste Nederlandse bitcoinbedrijf een brug tussen de vraag naar en het aanbod van deze digitale munt die de laatste jaren een vlucht neemt aan populariteit. Met een set aan verschillende diensten draagt Bitonic in belangrijke mate bij aan de distributie en acceptatie van bitcoins. 09 januari 2015 Na een reeks beursintroducties van weinig bekende bedrijven uit het buitenland krijgt de Amsterdamse beurs nu versterking van een oer-Hollands merk: Lucas Bols. Lucas Bols verwacht met de verkoop van aandelen circa 125 miljoen euro op te halen. De opbrengst wil het bedrijf gebruiken om de financiële positie van het bedrijf te versterken. 05 januari 2015 De Chinese Internetgigant Tencent,bekend o.a. van de in China populaire massaging app WeChat, heeft op maandag 5 januari zijn eerste lening verstrekt, zo meldt de China Daily. 04 januari 2015 Het aandeel in financiering door de huisbankier neemt jaar in jaar uit met ongeveer 10 procent af. Daarom moeten accountants, maar ook controllers en eigenaren van ondernemingen op de hoogte zijn van de ins en outs van alternatieve financieringsvormen. Deel 1 van een serie. 04 januari 2015 Minister Dijsselbloem (Financiën) en de AFM willen de wet- en regelgeving en het toezicht mee laten groeien met de ontwikkeling van de markt voor crowdfunding. Dit blijkt uit een brief die Dijsselbloem aan de Tweede Kamer heeft gestuurd. 01 januari 2015 Heel veel processen kunnen automatisch en daarmee gratis of tegen geringe kosten dagelijks worden verwerkt in de financiële administratie. Waarom dan niet e-facturatie in het proces opgenomen? 01 januari 2015 Crowdfunding is de afgelopen jaren een serieuze financieringsoptie geworden voor ondernemers in het MKB. Men heeft vaak de indruk dat crowdfunding een gemakkelijke vorm van financieren is. Een enorme misvatting! Bij crowdfunding is een planmatige aanpak een belangrijke succesfactor. 31 december 2014 Volgens Treasuryandrisk.com zullen bedrijven uit de VS in 2015 meer (in) euro's lenen dan in welk jaar dan ook - sinds 2007 en de crisis. De reden: de laatste tien jaar is het verschil tussen financieringskosten in de VS en Europa nog nooit zo groot geweest. 30 december 2014 Volgens de ruim duizend deelnemers aan een onderzoek door het Britse Institute of Directors heft slechts een op de drie bedrijfsleiders de afgelopen drie jaar aan hun bank gevraagd om (extra) financiering. 55% teerde in op de reserves, 15% vroeg familie en vrienden om een lening, en 12% leefde min of meer op de pof via creditcards van het bedrijf. 30 december 2014 "De grote banken laten enorme kansen liggen in Afrika", stelt Bob Diamond (Atlas Merchant Capital en Atlas Mara Co-Nvest Ltd). Diamond laat zien dat het ook anders kan. 30 december 2014 Op 30 december is de Milieulijst 2015 gepubliceerd in de Staatscourant. Op de lijst staan alle milieu-investeringen die in aanmerking komen voor de Milieu-investeringsaftrek (MIA) en/of de Willekeurige Afschrijving Milieu-investeringen (Vamil). 30 december 2014 Op 30 december is de Energielijst 2015 gepubliceerd. De lijst bevat meer dan 160 energiebesparende technieken die in aanmerking komen voor de Energie-investeringsaftrek (EIA). 25 december 2014 Een discussie onlangs begonnen door Michel Smid in de LinkedIn-groep 'Finance Professionals Netherlands'. 'Zalando is vorige week naar de beurs gegaan om daar geld op te halen', zo begint hij. 'Het is weer één van die bedrijven die nog nooit winst heeft gemaakt maar het toch presteert aandeelhouders aan te trekken. Maar je zal maar de controller of CFO zijn van dit bedrijf waarbij het business model vooral lijkt te steunen op het pleasen van klanten in plaats van winst maken.' 23 december 2014 Geld dat vastzit in debiteuren levert een groot risico op voor de liquiditeit van iedere onderneming. Een slecht betalingsgedrag legt niet alleen een beslag op het werkkapitaal, maar zorgt ook voor hogere renteverliezen en een toenemend risico op oninbare vorderingen. Om deze risico's te minimaliseren, zette AkzoNobel een aantal belangrijke stappen richting een beter gestroomlijnd creditmanagement en debiteurenbeheer. Een van die stappen is de implementatie van 'SAP Financial Supply Chain Management' (FSCM)-tooling. 20 december 2014 Een bank legt klanten een leenovereenkomst voor waarin standaard een artikel is opgenomen dat 'de klant de betreffende overeenkomst volledig gelezen en begrepen heeft'. Volgens de EU-richtlijn 2008/48/EC schiet ze daarmee tekort. 19 december 2014 In maart 2015 organiseren FM.nl en Alex van Groningen voor de twaalfde keer het Jaarcongres Credit Management. En zoals ieder jaar zal tijdens deze topbijeenkomst van de Nederlandse credit management community een award worden uitgereikt aan de beste credit Manager van het jaar. 17 december 2014 Het bestuur van ABN Amro onderhandelt met het Ministerie van Financiën over de voorwaarden van een eventuele beursgang van ABN Amro in tranches. De vraag die daarbij veel gesteld wordt is wat een bank als ABN Amro nu eigenlijk waard is voor kleine beleggers, grote beleggers en eventueel voor een overnamekandidaat. In deze blog legt Tony de Bree uit welke elementen meespelen bij het bepalen van de waarde van een traditionele bank als ABN Amro. 16 december 2014 De komende jaren zal in Europa voor 1,8 biljoen euro aan bankleningen moeten worden geherfinancierd terwijl banken onder druk van Basel III hun leningenportefeuille willen verkleinen met een duizelingwekkende 2,5 biljoen euro. Deze liquiditeitsspanning betekent dat ondernemingen voor de invulling van hun (her-)financieringsbehoefte vroegtijdig alle alternatieven dienen te onderzoeken om goed voorbereid op (financierings)pad te gaan. 15 december 2014 Voor een banenplan in de levensmiddelenindustrie komt in totaal 67 miljoen euro beschikbaar. Minister Lodewijk Asscher van Sociale Zaken en ambassadeur voor de jeugdwerkloosheid Mirjam Sterk hebben dat vandaag bekendgemaakt. 15 december 2014 De eerste bijeenkomst van de FinTech Community is een feit. Op vrijdag 12 december vond in het Dialogues House van ABN AMRO de eerste bijeenkomst plaats van de FinTech Community, een initiatief van Alex van Groningen. Ruim 100 FinTech-ondernemers en investeerders kwamen bijeen om te netwerken en de uitdagingen te bespreken waar ze mee te maken hebben. 15 december 2014 Er komt volgend jaar 55 miljoen euro beschikbaar voor de MKB Innovatiestimulering Topsectoren om innovatie bij het MKB te stimuleren. Ook krijgen MKB-ondernemers betere toegang tot landelijke en regionale innovatiemiddelen. Dit blijkt uit afspraken tussen minister Kamp (EZ), provincies, topsectoren en MKB Nederland. 12 december 2014 Tijdens de 15de editie van de M&A Awards zijn in de Beurs van Berlage in Amsterdam de winnaars van de M&A Awards 2014 bekend gemaakt. Wie zijn de huidige ultieme leiders in M&A en private equity? 11 december 2014 Klanten en consumentenorganisaties moeten meer worden betrokken bij de goedkeuring van producten en productinformatie van banken. Dat stelt de beroepsorganisatie van accountants NBA, in een publieke managementletter over de bankensector. 11 december 2014 Het MKB kampt al een tijdje met het probleem dat banken erg terughoudend optreden als het gaat om kredietverstrekking. Hierdoor zijn MKB'ers genoodzaakt om bijvoorbeeld kapitaal binnen te halen via externe investeerders. Deze investeerders hebben alleen nauwelijks inzicht in hoe het de MKB'ers financieel gezien vergaat. De Amsterdamse start-up Sparkholder heeft hiervoor een oplossing ontwikkeld: een informatiesysteem waarmee MKB-bedrijven net zo inzichtelijk worden als beursgenoteerde bedrijven. 09 december 2014 Bij overlijden van de eigenaar zijn de bestaande fiscale opvolgingsregelingen noodzakelijk voor de continuïteit van familiebedrijven. Dit concludeert accountants- en adviesbureau PwC uit een onderzoek onder vijftig familiebedrijven. 08 december 2014 'Work smarter, not harder' is de boodschap van InvoiceSharing. Het platform is bedoeld om het online versturen, ontvangen en delen van facturen tussen bedrijven en landen gemakkelijker te maken, ongeacht het formaat en systeem. Facturen worden geüpload en gevalideerd op InvoiceSharing.com en zijn zo voor zowel verstuurder als ontvanger altijd en overal beschikbaar. Misschien nog wel belangrijker: het is gratis. 05 december 2014 Het belang van een professionele financiële functie wordt inmiddels door iedere organisatie onderschreven. Er wordt in 2015 weer volop geïnvesteerd in de versterking van de financiële functie. In talentvolle mensen, processen en technologie. 05 december 2014 Het platform CREST van Cloud 9 Group geeft grotere bedrijven met een debiteurenportfolio vanaf 20 miljoen euro de mogelijkheid relatief voordelig financiering te krijgen bij de bank. De software faciliteert en regelt het gehele proces van het verkopen van uitstaande facturen van bedrijven aan de bank. Dit gebeurt door middel van off-balance securisatie, ofwel de post met debiteuren gaat van de balans bij het bedrijf naar de asset-kant van de bank-balans. Het krediet volgt de omgekeerde weg. 05 december 2014 Goederenstromen krijgen onder andere bij supermarkten en in de bouw veel aandacht, en vaak zijn ze tot in de puntjes geregeld. Een ander verhaal is het met financiële stromen; die verlopen vaak nog verre van optimaal tussen klant en leverancier. En dat gaat ten koste van de cashflow én een optimale relatie tussen de twee partijen. 04 december 2014 Bijna 80 procent van het internationale zakenleven kan geen aanspraak maken op kortingen voor tijdige betalingen. Dit wordt veroorzaakt door bottlenecks in het interne verwerkingsproces. Het is een bevinding die terug is te vinden in een wereldwijd onderzoek dat door Basware en MasterCard is uitgevoerd. 01 december 2014 Uit halfjaarlijks onderzoek van KPMG en de Europese organisatie voor Familiebedrijven EFB onder bijna negenhonderd familiebedrijven in Europa blijkt dat bijna 90% van de onderzochte bedrijven op dit moment op zoek is naar mogelijkheden om te investeren. 25 november 2014 Het vertrouwen bij de binnenlandse vastgoedbeleggers keert terug. Daarnaast blijft grote interesse vanuit buitenlandse beleggers, die het Nederlandse vastgoed als aantrekkelijk geprijsd beschouwen. Over de eerste drie kwartalen van 2014 steeg het totale beleggingsvolume in vastgoed ten opzichte van dezelfde periode in 2013. 24 november 2014 Iedere organisatie die activiteiten of vestigingen in het buitenland heeft krijgt te maken met valutarisico's. Tenzij het risico voldoende is afgedekt kunnen de gevolgen voor de verantwoordelijke personen groot zijn. 20 november 2014 De genomineerden voor de M&A Awards 2014 zijn bekend gemaakt op de website van de M&A Community. Een zorgvuldig gekozen groep senior professionals en industry leaders bracht dit jaar een stem uit op de beste deals en dealmakers. 17 november 2014 Nederland is op papier uit de crisis. Toch hebben veel Nederlanders nog grote moeite om zich financieel te redden en rekeningen op tijd te betalen. Een op de vijf mensen geeft aan geen geld over te hebben nadat alle rekeningen zijn betaald. Veel mensen overwegen hun heil in het buitenland te zoeken. Vooral jongeren denken over de grens een betere financiële toekomst te kunnen vinden. 12 november 2014 Voor administratiekantoren liggen er kansen hun advisering over financiering uit te breiden. Hiermee kunnen zij omzetverlies in het administreren en opstellen van jaarrekeningen en aangiften compenseren. Daarnaast vergroten zij de slagingskans van de financieringsaanvraag van hun klanten. 11 november 2014 Alternatieve financieringsbronnen zijn voor Europese ondernemingen een volwaardig alternatief geworden voor de traditionele banklening. Dit blijkt uit een door Allen & Overy gepubliceerd onderzoek. 05 november 2014 Nederlandse familiebedrijven hebben moeite met het aantrekken van financiering. Ruim een kwart van de familiebedrijven zien financiering als belangrijkste probleem in de komende 12 maanden. Dat blijkt uit de zevende wereldwijde Family Business Survey van PwC. Voor dit onderzoek zijn 75 Nederlandse familiebedrijven ondervraagd. 04 november 2014 Credit managers van Nederlandse bedrijven zien hun rekeningen weer later betaald worden: gemiddeld 29 dagen na de vervaldatum. Vorig jaar meldden zij nog een daling van gemiddeld 32 dagen naar 26 dagen na vervaldatum. 03 november 2014 Kredietrisico's naar beneden brengen, is belangrijker dan ooit. Bedrijven maken zich echter te afhankelijk van kredietverzekeraars. Zij verliezen daardoor flexibiliteit en snelheid. Bovendien hebben verzekeraars de laatste jaren hun limieten aangescherpt, waardoor risico's op leveringen toch omhoog zijn gegaan. Maar wat doe je wel en wat doe je niet, wanneer je zelf in control wilt zijn? 31 oktober 2014 Banken in Europa kunnen als gevolg van de problematische leningen die zij op hun balans hebben staan zo'n 2 biljoen euro minder uitlenen. Dit heeft ingrijpende gevolgen voor de bijdrage die de banken kunnen leveren aan de economische groei en de werkgelegenheid in Europa. 31 oktober 2014 Finance en sales slagen er nog altijd niet in om goed samen te werken. Dat blijkt uit het onderzoek van Graydon en Credit Expo onder credit managers, dat gehouden werd in aanloop naar de 10e editie van de Credit Expo beurs op 6 november. 30 oktober 2014 'De verkoop van vorderingen is een goede manier om de cashflow van een organisatie een boost te geven, maar zorg ervoor dat je diverse kopende partijen vergelijkt.' Fred Louwerens is directeur van Alektum Incasso en heeft het familiebedrijf in de afgelopen acht jaar naar 15 landen zien groeien. Volgens Louwerens staat de incassowereld "op zijn kop". Verkoop van vorderingen, vooral bij de grotere organisaties actief op de consumentenmarkt, is tegenwoordig meer regel dan uitzondering. 30 oktober 2014 Het is nog nooit eerder vertoond maar nu gaat het toch echt gebeuren. Op donderdag 6 november aanstaande presenteren de drie grootste kredietverzekeraars ter wereld zich tijdens een door de VVCM gefaciliteerde sessie op de Credit Expo in het NBC Congrescentrum in Nieuwegein. 27 oktober 2014 De Nederlandse banken zijn goed door het diepgravende bankenonderzoek en de stresstest van de Europese Centrale Bank (ECB) gekomen. Dat maakten de ECB en De Nederlandsche Bank (DNB) zondag bekend. 14 oktober 2014 Gigantische hoeveelheden data razendsnel analyseren is technisch geen uitdaging meer. Maar hoe vertaalt u deze data naar inzichten die u helpen weloverwogen beslissingen te nemen? 14 oktober 2014 Dick Kruiswijk is van huis uit communicatiestrateeg en werkte in de marketingcommunicatie. Vier jaar geleden trad Kruiswijk als commercieel directeur in dienst bij Groenewegen en Partners. Een heel andere wereld. 14 oktober 2014 Terwijl de Nederlandse en Europese economie sinds september 2013 gestaag de weg naar boven weer gevonden lijkt te hebben, is tegelijkertijd het besef van het belang van gedegen creditmanagement sterk toegenomen bij Nederlandse bedrijven. 14 oktober 2014 Het aantal gedwongen huisuitzettingen door woningcorporaties in verband met huurschulden blijft toenemen en de maatschappelijke schade hiervan vormt een nijpend probleem. Recent is een nieuw initiatief gestart onder de naam Huurincasso Platform met als doelstelling meer aandacht te geven aan de specifieke problematiek rondom huurincasso. 10 oktober 2014 Innovatieve bedrijven profiteren ook in 2015 van allerlei mooie subsidieregelingen. Maar hoe sleept u zo'n subsidie binnen? Hoe kunt u de subsidieopbrengst maximaliseren? En hoe beperkt u de administratielasten en de risico's zodra de subsidie is toegekend? 5 tips voor een goed doordacht subsidiebeleid. 06 oktober 2014 Wist u dat elke onderneming een krachtig geheim wapen heeft? Of anders gezegd: dat elke onderneming in eigen huis over een krachtige business partner beschikt? Hij kan de kredietwaardigheid van uw klanten en prospects perfect inschatten, weet precies wat hij moet doen om uw werkkapitaal te optimaliseren én hij kan als geen ander meebouwen aan een financieel gezond bedrijf. Juist, we hebben het over de credit manager. 01 oktober 2014 De gemiddelde dekkingsgraad van de Nederlandse pensioenfondsen stond eind september 2014 op 108%. Daarmee is de dekkingsgraad in de maand september met ongeveer vier procentpunt gedaald. Deze forse daling wordt grotendeels verklaard door het effect van de driemaands middeling van de te hanteren rente. 23 september 2014 Nederland staat op de vierde plaats in de ranglijst van rijkste landen, afgaand op het netto vermogen per inwoner. Dat bedraagt gemiddeld 71.430 euro, 3,8 procent meer dan een jaar eerder. Zwitserland blijft bovenaan staan, gevolgd door de VS en België. 22 september 2014 Voor het runnen van een onderneming is voldoende cash onmisbaar. In deze checklist van Inc.com worden vijf makkelijke regels gedeeld om een positief cashflow plan op te stellen. Iedere ondernemer, financial en accountant moet deze trucjes op zijn/haar duim kennen, maar mocht dit niet zo zijn, bij deze een opfrisser. 18 september 2014 Mijn vroegere docent Nederlands kon met smaak vertellen dat hij geloofde dat je van zout morsen ruzie krijgt. Zijn vrouw vond dat bijgeloof, zei hij er ook bij. 'Toch is het zo', verklaarde hij, en legde uit hoe hij zout had gemorst en met zijn vrouw ruzie had gekregen over dat bijgeloof. Had hij toch gelijk gekregen. 17 september 2014 In 2015 blijven innovatieve bedrijven profiteren van mooie belastingvoordelen en subsidies, zo blijkt uit de Miljoenennota die gisteren gepresenteerd is. Daarmee beloont het kabinet bedrijven die blijven innoveren in Nederland. 16 september 2014 Beursgenoteerde bedrijven in Europa, het Midden-Oosten en Afrika hebben totaal bijna 1 biljoen euro aan reserves in kas. Sinds 2007 is dit bedrag met 250 miljard euro toegenomen, waarvan 47 miljard euro is opgebouwd in de afgelopen 12 maanden. 10 september 2014 De Europese Unie moet de hervormingsagenda voor de financiële sector in het belang van de werkgelegenheid en de economische groei in belangrijke mate herzien. De huidige agenda van de EU omvat dermate veel regelgeving dat de bijdrage van de banken aan de economische groei en de werkgelegenheid ernstig beperkt dreigt te worden. 09 september 2014 Familiebedrijven zoeken wereldwijd de noodzakelijke financiering in toenemende mate bij vermogende vrienden en relaties. De belangrijkste redenen hiervoor vormen het feit dat financiering door de bank nog altijd lastig is en de ondernemingen bij financiering door private equity partijen hun onafhankelijkheid voor een groot deel verliezen. 03 september 2014 Microfinanciering, of de toegang tot financiële dienstverlening, heeft effect in het bestaan van de allerarmsten. Dat blijkt uit de omvangrijke studie 'A Billion to Gain?' van het ING Economisch Bureau in samenwerking met NpM, Platform for Inclusive Finance, die de sector vertegenwoordigt. 25 juli 2014 Door de economische crisis lopen steeds meer bewoners het risico dat ze hun huur of hypotheeklasten niet kunnen betalen. Het aantal huishoudens met een zogeheten 'betaalrisico' is in tien jaar tijd verdubbeld, van 214.000 in 2002 naar circa 510.000 in 2012. 24 juli 2014 In de eerste helft van 2014 werd in Nederland voor 23 miljoen euro via crowdfunding opgehaald. In totaal werden daarmee meer dan 900 projecten en ondernemingen succesvol gefinancierd. 23 juli 2014 Kleinere bedrijven betalen hun leveranciers eerder dan grotere bedrijven. Dit blijkt uit het nieuwe 'All tied up' onderzoek uitgevoerd door EY, waarbij de top 2.000 bedrijven (qua omzet) in de VS en Europa zijn onderzocht. 16 juli 2014 Multinationals, de overheid en banken laten kansen liggen om de economie te stimuleren. Ruim acht van de tien Nederlandse bedrijven (81%) hebben te maken met multinationals of grote klanten die hun betalingstermijnen eenzijdig oprekken. 15 juli 2014 Bedrijven bezorgen elkaar een jaarlijkse schadepost van rond de 10 miljard euro doordat rekeningen niet worden betaald. Het Nederlands bedrijfsleven realiseert een jaaromzet van rond de 1.550 miljard euro. Het grootste deel, ongeveer driekwart, betreft leveringen tussen bedrijven (business-to-business), zowel binnenlands als via export. 07 juli 2014 Effectief werkkapitaalmanagement draagt bij aan strategierealisatie en economische waardecreatie. In dit artikel vindt u tips & tricks om optimaal werkkapitaal management in te vullen met daarbij de 12 fundamentele KPI's om te volgen per week, maand, kwartaal of jaar. 07 juli 2014 Als het om schulden gaat zal de publieke sympathie eerder liggen bij degene met een schuld, dan met degene die maar moet zien hoe hij zijn geld krijgt. Neem deze kwestie: het aantal klachten dat de nationale ombudsman heeft gekregen over deurwaarders is het afgelopen jaar verdubbeld ten opzicht van het jaar daarvoor. Waar gaat het hier om?
De 10 meest prangende vragen over Bitcoins
40 procent facturen te laat betaald
Onderzoek betaalgedrag: slechte betalers gevoelig voor beloning
120 credit managers over out of the box creditmanagement
Richard van Sintemaartensdijk (SCA Hygiene Products) is winnaar Credit Management Award 2015
Wanbetalende ondernemers deponeren slechter
'Inspelen op drie centra in het brein leidt tot hoger incassoresultaat'
4 best practices in financial control
Rondetafsessie Credit Management Award 2015
Sake Bosch, Jurylid Dutch Fintech Awards: "Op internet gebeurt het tegenwoordig"
Menno van Leeuwen, Jurylid Dutch Fintech Awards: "Echt disruptieve innovatie komt van decentrale netwerken"
Een kwart van de Nederlandse exporteurs ondervindt financieringsproblemen
IPO-activiteit wereldwijd in eerste kwartaal vertraagd door Amerikaanse luwte
Status beursgang ABN AMRO nog onzeker
Investeringen in fintech-bedrijven groeien het snelst in Europa
Ivo Lurvink, Volkert Doeksen en beursgang Lucas Bols op Private Equity Summit
Nieuw rapport treasury-, cash- en payment management software 2015
Genomineerd Credit Management Award 2015: Richard van Sintemaartensdijk, SCA Hygiene Products
Genomineerd Credit Management Award 2015: Sander van der Meijden, Hill-Rom
Genomineerd Credit Management Award 2015: Karin Koldijk, Bugaboo
Genomineerd Credit Management Award 2015: Jeannette Klok-Hummel, Ziggo
5 best practices in creditmanagement - Genomineerden Credit Management Award 2015
Hoeveel balboa's kost een kip? (over exotische valuta's)
Harrie Vollaard, Jurylid Dutch Fintech Awards: "De grootste kansen liggen in de emerging markets"
39.000 personen zaten in wettelijk saneringstraject
Radboud Vlaar, Jurylid Dutch Fintech Awards: "Een fantastische klantervaring voor lage kosten, daar gaat het om"
Europese CFO's hebben weinig vertrouwen in plannen ECB
Beursgang Philips Lighting in eerste helft 2016
'Uitgever green bond moet zelf eisen stellen aan predicaat 'groen'
Uitdagende financieringsvraagstukken beantwoord op Corporate Finance Summit
Refresco op 27 maart naar beurs Amsterdam
Dutch FinTech Awards: Bernd Mintjes stelt met Crowdpartners de investeerder centraal
720 miljoen euro aan openstaande rekeningen bij kleine ondernemingen
KBvG reageert op artikel AD over te hoge nota's deurwaarders
Dutch FinTech Awards: Robert der Kinderen maakt met AcceptEmail ontvangen en betalen van rekeningen per e-mail mogelijk
Dutch FinTech Awards: Treasury Services biedt bankonafhankelijke cash pooling
'Markt alternatieve financiering wordt mainstream in Europa'
Dutch FinTech Awards: Omnichannel betaaloplossing PayPlaza vergroot verkoopmogelijkheden winkelier
Financiering en risicodekking bij internationale handel
Innovatiebox: nu of nooit!
Winst deurwaarders sterk onder druk
Dutch FinTech Awards: Jaap Remijn geeft met Pro Quidity MKB'ers regie over hun liquiditeit
Genomineerden Credit Management Award 2015 bekend
Vergroot uw kennis met nieuwe opleidingsgids van Alex van Groningen
110 miljoen euro voor HelloFresh in nieuwe financieringsronde
Dutch FinTech Awards: Karsten Nilsen wil met CleverCoin West-Europa veroveren
Dutch FinTech Awards: Tienko Rasker laat met Leapfunder startups het levenslicht zien
Credit Management anno 2015: 'Laat geen kansen liggen om zo snel mogelijk te incasseren'
Dutch FinTech Awards: JACCOO maakt Multi-Bankieren in de Cloud makkelijk met Cloud4banking
Terrorist financing & de lessen van 9/11
Aantal consumenten met betalingsachterstand op lening stijgt in 2014 met ruim 31.000
Hans Biesheuvel benoemd tot President-Commissaris van NPEX
Dutch Fintech Awards: Korstiaan Zandvliet wil met Symbid de mondiale MKB kapitaalmarkt innoveren
Dutch FinTech Awards: Bitonic slaat bruggen tussen vraag en aanbod van bitcoins
Drankenbedrijf Lucas Bols naar beurs
Tencent begint internetbank
Alternatieve financieringsvormen (deel 1)
Dijsselbloem en AFM geven crowdfunding een steun in de rug
E-facturatie: de 'missing link' voor continious monitoring
Crowdfunding: planmatige aanpak loont
Goedkoop lenen in Europa aantrekkelijk voor Amerikaanse bedrijven
Britse MKB leent van familie en vrienden - en via credit card
'Banken laten kansen in Afrika liggen'
Milieulijst 2015 beschikbaar
In 2015 opnieuw fiscaal voordeel met energie-investeringsaftrek
CFO van Zalando, je zal het maar zijn
'Uiteindelijk gaat het erom dat je je geld sneller ontvangt'
Europees Hof van Justitie: bank kan zich niet beroepen op kleine lettertjes
Wie wint de Credit Management Award 2015? Draag nu kandidaten aan
De waarde van een grootbank als ABN Amro anno 2014
Toekomstige (her)financiering: Alle opties op een rij
Geld voor banenplan levensmiddelenindustrie
FinTech Community bijeen: 100 start-ups en investeerders klaar om wereld te veroveren
Meer geld voor innovatieve ondernemers
Winnaars M&A Awards 2014 bekend. Wie zijn de ultieme leiders in M&A en private equity?
NBA: klantbelang moet belangrijker worden voor banken
Dutch FinTech Awards: Bastiaan Burgwal levert met Sparkholder real-time financial analytics van MKB-bedrijven
PwC: 'Aanpakken erfregels bedreigt stabiliteit familiebedrijf'
Dutch FinTech Awards: Gratis en ongelimiteerd digitaal facturen distribueren met InvoiceSharing
6 trends in financieel management voor 2015
Dutch FinTech Awards: Maurice Corver helpt met Cloud 9 Group bedrijven aan betaalbare financiering
Dutch FinTech Awards: Bram Hulshof levert met Flinqer een stabiele cashflow
Gemiste betaalkortingen als gevolg van bottlenecks in bedrijfsprocessen
Familiebedrijf zoekt uitbreiding dichter bij huis
Vertrouwen binnenlandse vastgoedbelegger neemt toe
De 5 belangrijkste valutarisico's bij internationale handel
Genomineerden M&A Awards 2014 bekend
Een op de vijf Nederlanders staat er financieel slecht voor
Kansen administratiekantoor op groei financieringsadvies
Europese CFO's zien in alternatieve financiering volwaardig alternatief voor banklening
Financieringsvraagstuk nog steeds grootste prioriteit voor familiebedrijven
Ondanks slechte betaalmoraal gaan organisaties minder achter hun geld aan
Lagere kredietrisico's: de belangrijkste do's & don'ts
'Banken kunnen door slechte leningen 2 biljoen euro minder uitlenen'
Strijd tussen finance & sales kost bedrijven veel geld
Vorderingen verkopen? Kijk niet alleen naar de prijs!
Unieke kennissessie kredietverzekeraars op Credit Expo 2014
Nederlandse banken slagen voor bankentest
David Taylor, CEO OnGuard - 'Credit Managers staan aan de vooravond van een datarevolutie'
Drukken op de 'betaalknop': de drie domeinen van het brein
'Kredietverzekering is meer dan dekking alleen'
Lancering Huurincasso Platform op Credit Expo 2014
Subsidie aanvragen? 5 tips!
7 tips voor betere samenwerking sales en creditmanagement
Dekkingsgraad pensioenen in september fors gedaald
Nederland in top vier rijkste landen
5 simpele regels voor een cash flow plan
Van zout morsen krijg je ruzie - en een kredietcrisis
Innovatieve ondernemers opgelucht: Kabinet blijft innovatie en ondernemerschap belonen
Kasreserves organisaties bereiken recordhoogte: Investeringsgolf wordt verwacht
'Bijdrage bancaire sector aan economisch herstel moet voorop staan bij EU'
Familiebedrijf zoekt financiering steeds vaker bij rijke particulier
Microfinanciering maakt het verschil: Sector ontwikkelt scenario's voor de toekomst
Betaalrisico bewoners verdubbeld in 10 jaar tijd
23 miljoen euro opgehaald met crowdfunding in Q1 & Q2, 2014
Kleinere bedrijven betalen eerder
Onderzoek VCMB: Multinationals, overheid en banken remmen economische groei
Bedrijven krijgen 10 miljard euro aan rekeningen niet betaald
12 KPI's voor optimaal werkkapitaalbeheer
Te kleine voet? (over deurwaarders en de beslagvrije voet)
Lees meer: 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15