Sacom Nijstad
Cash management consultant
SNCY-Cash Management

Door simpel gezegd de inkomsten en uitgaven tegenover elkaar te zetten. Als basis kunnen de volgende zeven stappen worden gebruikt:
1. inventariseer de totale inkomsten, zet die inkomsten gerubriceerd onder elkaar en telt alles, als een subtotaal bij elkaar op;
2. zet alle uitgaven op een rij, die plaatst u wederom gerubriceerd onder elkaar, en bereken het tweede subtotaal.
3. Maak een prognose van de bankstand door bovenaan nu de banksaldi te plaatsen. Tel vervolgens het subtotaal inkomsten erbij op en trek het subtotaal van de uitgaven eraf. U heeft nu een prognose van uw banksaldi per einde van een periode.
4. Maak ruimte voor de toekomst. Door een naantal jaren uit het verleden naast elkaar te plaatsen, kan er een prognose worden gemaakt voor detoekomst.
5. Gebruik uw kennis bij het voorspellen. Als u bijvoorbeeld nu al weet dat u in de (nabije) toekomst investeringen doet, neem die dan mee in uw prognose.
6. Maak verschillende scenario’s voor de toekomst. Wat gebeurt er als bijvoorbeeld de omzet stijgt, of juist als de omzet daalt.
7. Stel de prognoses bij. Doe dit bijvoorbeeld één keer per maand. Zodoende krijgt u een steeds betrouwbaardere prognose.

« Terug naar Bankkosten en cash management