Banken besteden minder aandacht aan maatregelen tegen witwassen

Geplaatst op 21-09-2011 door De redactie
1079 x gelezen

Printversie    Verstuur    Reageer      Uw beoordeling:

Banken besteden wereldwijd steeds minder aandacht aan maatregelen om witwassen te voorkomen.

Daarnaast staat het onderwerp steeds minder hoog op de agenda van het bestuur van de banken. Vooral in Europa is de aandacht van de banken voor witwassen tanende. Uit internationaal onderzoek dat KPMG iedere vier jaar verricht onder tweehonderd bestuurders van banken blijkt dat ruim 60% de hoogste prioriteit toekent aan het voorkomen van witwassen. In 2007 was dit nog 71%. Van de onderzochte banken in Europa geeft iets meer dan de helft aan dat witwassen hoog op de agenda van het bestuur staat. In 2007 was dit nog 70%.

“Het is duidelijk dat de banken de afgelopen tijd bezig zijn geweest met overleven en hun handen vol hebben gehad aan alle veranderingen op het gebied van regelgeving”, constateert Bart van Loon, partner bij KPMG Forensic. “Daarnaast kan de afgenomen aandacht bij de banken in Europa mede een gevolg zijn van de introductie van de anti witwas richtlijn van de EU in 2007. De invoering ervan heeft vier jaar geleden duidelijk geleid tot meer aandacht bij het bestuur van de bank. Inmiddels zijn we echter weer terug op het niveau van 2004.”

Hoewel de aandacht van het bestuur voor witwassen afneemt, blijken de kosten van de maatregelen die de banken nemen fors gestegen te zijn. Ten opzichte van 2007 zijn de kosten van de maatregelen gemiddeld met 45% toegenomen. Daarnaast verwachten de banken dat de kosten de komende drie jaar met 28% zullen stijgen.


Volgen klanten
Uit het onderzoek van KPMG blijkt dat de banken als gevolg van de onrust in het Midden-Oosten en Noord Afrika meer energie zijn gaan steken in het identificeren van figuren met een prominente publieke functie (PEP’s). In 2007 had 71% van de bedrijven de beschikking over instrumenten om ‘politically exposed persons’ te identificeren en te monitoren.

Inmiddels is bijna 90% van de banken in staat een uitgebreide screening uit te voeren op dit soort individuen. Van Loon: “De invoering van de richtlijn van de EU in 2007 om deze personen nauwlettend te volgen, heeft duidelijk resultaat opgeleverd. Sinds 2007 is het aantal banken in Europa met dergelijke procedures gestegen van 65% naar 94%.

Iets meer dan 30% van de onderzochte bedrijven blijkt overigens in staat om het betaalgedrag en de gegevens van de rekeningen van een klant in meer dan één land te volgen. Hoewel dit nog altijd een bescheiden aantal is, betekent dit toch een verbetering ten opzichte van 2007. Toen was slechts één op de zeven banken in staat het gedrag van de klant buiten de grenzen te volgen.”

Bron: KPMG

Mis deze checklist niet: 10 preventieve fraudemaatregelen

Gerelateerde Artikelen

Tuchtklacht door SOBI tegen Vestia Accountant KPMG

Pieter Lakeman heeft namens Stichting SOBI een klacht ingediend tegen de accountant van KPMG die de jaarrekening 2010 van Vestia heeft goedgekeurd.

Geplaatst op: 02-05-2012 :: 1752 x gelezen :: meer Governance, Risk & Compliance, meer Nieuws, lees verder »

'Bestuur en topmanagers zien geen link tussen IT-risico en bedrijfsrisico'

Uit onderzoek van RSA, de security-divisie van EMC en het Carnegie Mellon CyLab, blijkt dat risicomanagement wel serieus wordt genomen, maar dat me...

Geplaatst op: 16-05-2012 :: 1437 x gelezen :: meer Nieuws, meer Governance, Risk & Compliance, meer Finance & IT, lees verder »

10 tips om 'in control' te zijn

Tijdens een tweetal rondetafeldiscussies op het Jaarcongres Controlling 2012 werd aan controllers en enkele CFO's de vraag gesteld: bent u 'in cont...

Geplaatst op: 17-05-2012 :: 2932 x gelezen :: :: meer Checklists, meer Controlling, meer Governance, Risk & Compliance, meer Artikelen, lees verder »

Solvency II-rapportage: 84 procent van Europese verzekeraars is niet voorbereid

Volgens de jongste berichten van de Europese Commissie wordt 30 juni 2013 de nieuwe datum waarop alle Europese verzekeraars verplicht zijn om hun p...

Geplaatst op: 22-05-2012 :: 461 x gelezen :: meer Governance, Risk & Compliance, meer Nieuws, lees verder »

Verhoogde bereidheid bedrijven tot omkoping om klanten te winnen

Bij Nederlandse bedrijven lijkt de bereidheid om smeergeld te betalen om klanten te winnen of te behouden te zijn gestegen. Bestuurders negeren het...

Geplaatst op: 23-05-2012 :: 246 x gelezen :: meer Governance, Risk & Compliance, meer Nieuws, lees verder »

Trainingen & Evenementen:

Gerelateerde vacatures op Finance.nl

Om te kunnen reageren dient u eerst in te loggen.